2019年4月17日，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）公布了《中國(guó)反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告》。
金融行動(dòng)特別工作組是國(guó)際上最具影響力的政府間反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）組織，是全球反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的制定機(jī)構(gòu)。2007年，中國(guó)成為該組織正式成員。2012年，金融行動(dòng)特別工作組修訂發(fā)布新的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)——《打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，并以此為依據(jù)，從2014年至2022年對(duì)所有成員開展互評(píng)估，旨在綜合考察成員反洗錢工作的合規(guī)性和有效性。2018年，金融行動(dòng)特別工作組委托國(guó)際貨幣基金組織牽頭組成國(guó)際評(píng)估組，對(duì)中國(guó)開展為期一年的互評(píng)估。評(píng)估組現(xiàn)場(chǎng)訪問了中國(guó)北京、上海和深圳三地，與100多家單位900多名代表進(jìn)行了面談。人民銀行會(huì)同反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議各相關(guān)成員單位為此精心準(zhǔn)備，配合評(píng)估組順利完成了互評(píng)估工作。2019年2月，金融行動(dòng)特別工作組第三十屆第二次全會(huì)審議通過了《中國(guó)反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告》。
《中國(guó)反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告》認(rèn)可近年來中國(guó)在反洗錢工作方面取得的積極進(jìn)展，認(rèn)為中國(guó)的反洗錢體系具備良好基礎(chǔ)。報(bào)告認(rèn)為，中國(guó)建立了多層次的國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，制定和實(shí)施了國(guó)家反洗錢戰(zhàn)略政策。反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制運(yùn)行有效。金融業(yè)反洗錢監(jiān)管工作取得積極進(jìn)展，金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢義務(wù)有充分認(rèn)識(shí)。執(zhí)法部門能夠廣泛獲取金融情報(bào)，打擊腐敗、非法集資、販毒等洗錢上游犯罪取得了顯著成效，追繳和沒收犯罪收益達(dá)到了較高水平。中國(guó)高度重視反恐怖融資工作，對(duì)恐怖融資案件開展了有效的調(diào)查、起訴和宣判。在國(guó)際合作方面具有較為完備的法律框架，開展了“天網(wǎng)行動(dòng)”和“獵狐行動(dòng)”，從境外追回了大量犯罪資產(chǎn)。
同時(shí)，報(bào)告指出，中國(guó)反洗錢工作也存在一些問題需要改進(jìn)。例如：相對(duì)中國(guó)金融行業(yè)資產(chǎn)的規(guī)模，反洗錢處罰力度有待提高；對(duì)特定非金融行業(yè)反洗錢監(jiān)管缺失，特定非金融機(jī)構(gòu)普遍缺乏對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)及反洗錢義務(wù)的認(rèn)識(shí)；法人和法律安排的受益所有權(quán)信息透明度不足；執(zhí)法部門查處案件、使用金融情報(bào)、開展國(guó)際合作工作時(shí)側(cè)重上游犯罪，而相對(duì)忽視洗錢犯罪；中國(guó)在執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)定向金融制裁決議方面存在機(jī)制缺陷，包括義務(wù)主體、資產(chǎn)范圍和義務(wù)內(nèi)容不全面，國(guó)內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)決議機(jī)制存在時(shí)滯等。
報(bào)告建議，中國(guó)應(yīng)拓展國(guó)家洗錢和恐怖融資評(píng)估信息來源；健全特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資法律制度，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，加大監(jiān)管力度，提高金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理水平；完善金融情報(bào)中心工作流程，加大對(duì)洗錢和恐怖融資犯罪打擊力度；考慮建立集中統(tǒng)一的受益所有權(quán)信息登記系統(tǒng)，提高法人和法律安排的透明度；加強(qiáng)司法協(xié)助和其他國(guó)際合作時(shí)效性，完善執(zhí)行聯(lián)合國(guó)定向金融制裁的法律規(guī)定，提高國(guó)內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)決議機(jī)制效率等。
總的來看，評(píng)估報(bào)告代表了國(guó)際組織對(duì)中國(guó)反洗錢和反恐融資工作的整體評(píng)價(jià)，對(duì)中國(guó)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和政策協(xié)調(diào)、特定非金融行業(yè)監(jiān)管、執(zhí)法以及國(guó)際合作等工作的評(píng)價(jià)是中肯的，所提建議對(duì)中國(guó)提升反洗錢工作合規(guī)性和有效性水平具有很好的借鑒意義。但由于中外法律制度、文化等方面的差異以及評(píng)估程序、時(shí)間的限制，報(bào)告某些內(nèi)容也難免存在偏頗之處。下一步，中國(guó)相關(guān)部門將以此次互評(píng)估為契機(jī)，結(jié)合國(guó)情，吸收?qǐng)?bào)告中的合理建議，繼續(xù)推動(dòng)中國(guó)反洗錢工作向縱深發(fā)展，為防控重大風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融安全作出貢獻(xiàn)。（完）
