11月10日,市民在銀川市某大型商場選購黃金飾品。(新華社資料圖片)
在俄羅斯西伯利亞克拉斯諾亞爾斯克邊疆區(qū),一名黃金廠的工人擺放金磚。(新華社資料圖片)
北京中鈔國鼎金融街(000402)店的營業(yè)員向顧客介紹虎年生肖金條。(新華社資料圖片)
深圳炒金者說
朱麗華
深圳商報記者 朱麗華
“從國慶前到現(xiàn)在兩個月時間,我算了一下差不多賺了兩倍吧。金銀投資可以買漲也能買跌,也就是說漲也可以賺錢,跌也可以賺錢,我現(xiàn)在越做越順了!苯衲9月剛剛將資金從股市轉(zhuǎn)入上海黃金交易所投資的劉先生難掩興奮地對記者說。談起投資秘訣,劉先生說:“在這輪行情中,只買漲,即使擔(dān)心下跌寧愿空倉也不能買跌。”
正當(dāng)我們在感嘆黃金價格漲到上千美元/盎司時,11月初,國際金價邁入了“千四時代”。眼下,國際黃金價格有所回落,不過總體看來今年年內(nèi)金價漲幅近40%。金價上漲的同時也刺激了白銀市場,國際白銀價格近期創(chuàng)下了近30年新高,白銀年初至今最大漲幅逾70%。黃金、白銀價格漲勢如虹,樂壞了眾多“炒金”“炒銀”者。
去年年初,攜大筆資金踏入金銀幣市場的網(wǎng)友“有鳳來儀”對記者透露,“目前差不多賺了幾個兩百萬吧”。
眼下,黃金市場賺錢效應(yīng)正在放大,記者從銀行、黃金加工企業(yè)、黃金公司獲悉,目前“紙黃金”的開戶數(shù)大增,金條和金飾品銷售量也大幅增加。
老股民:
“炒白銀”兩月賺了兩倍
為了尋覓深圳“金銀”投資的高手,記者開始在一些黃金投資公司搜尋。深圳富垠黃金王軍給記者推薦了該公司投資“牛人”——劉先生,他“炒白銀”兩個月賺了兩倍。談起近期的投資業(yè)績,劉先生打開了話匣子。上世紀(jì)八十年代,劉先生因工作原因接觸過黃金市場,但投資大多集中在股市,是一個“老股民!闭嬲唇疸y貴金屬還是今年下半年開始。
“其實(shí)我去年就在銀行開了上海黃金交易所的投資賬戶,但是資金一直沒有周轉(zhuǎn)出來。雖然經(jīng)常關(guān)注這個市場,但沒有真正入市。”劉先生說,一開始他將目光轉(zhuǎn)向了境外市場。于是,今年有兩個月他經(jīng)常在香港中環(huán)一帶的投資公司轉(zhuǎn)悠,在那里聽一些投資分析師的分析,了解黃金投資,期間也曾在那里開戶操作。
不過,劉先生對記者表示:“境外的黃金投資風(fēng)險還是大了一點(diǎn),他們的放大倍數(shù)可以到100倍,這個投資還是不太適合我。于是我轉(zhuǎn)向境內(nèi)尋找貴金屬的投資機(jī)會!薄
劉先生在今年9月正式加入金銀投資的隊(duì)伍。他開通了上海黃金交易所的黃金T+D以及白銀T+D業(yè)務(wù)。經(jīng)過分析發(fā)現(xiàn),由于白銀的投資門檻只需要幾千元,因此交易相對活躍,而黃金門檻高,交易相對不活躍。于是,劉先生開始鎖定白銀T+D。
“T+D業(yè)務(wù),繳納一定的保證金,就可以放大倍數(shù)交易。當(dāng)時判斷黃金、白銀還會繼續(xù)上漲,于是我選擇做多。即使當(dāng)白銀價格漲幅較大的時候,我寧愿選擇空倉也不做空!眲⑾壬Q,10月底外出旅游臨走時買了70多手白銀,幾天后回來一看每手大概上漲300多元,算下來賺了2萬多元。
“我每天都要關(guān)注國際市場,美元走勢我每天都關(guān)注。黃金、白銀市場和股票市場不一樣,國際上的經(jīng)濟(jì)、政治大事都會影響其走勢!眲⑾壬f,他每天不但會瀏覽國內(nèi)報道的最新消息,還會瀏覽香港的網(wǎng)站掌握最新國際動態(tài)。比如最近美國又發(fā)起一輪量化貨幣寬松政策,美元指數(shù)下跌,貴金屬上漲。這是他關(guān)注的內(nèi)容!白鼋疸y貴金屬投資時,最好提前研究這個市場,不能貿(mào)然進(jìn)入。市場還是有風(fēng)險的,不做功課是賺不到錢的!眲⑾壬f。
目前上海黃金交易所白天的交易時間為10時至11時30分,13時30分至15時30分。夜市交易時間具體安排為:20時50分至20時59分為集合競價時段,21時至次日凌晨2時30分為夜市的連續(xù)交易時段,2時30分起交易暫停。劉先生說,白天開市時基本都會關(guān)注,到了夜市開盤時也會關(guān)注,但不會等到收市,基本到了晚上11點(diǎn)就休息!俺唇疸y雖然每天的交易時間不是很長,但也需要時間投入!眲⑾壬f。
“我已經(jīng)看到有的人已經(jīng)將幾千萬的資金轉(zhuǎn)向貴金屬市場。長期看來,黃金、白銀這些還會繼續(xù)上漲。目前,國際黃金價格有人看到了1600美元/盎司,甚至更高,國際白銀價格雖然近一年大幅上漲,但距歷史最高價還有很大的漲幅。因此,我認(rèn)為這個市場還有不小的投資潛力。”劉先生說。
炒金者:
投資金銀幣宜長期持有
在采訪網(wǎng)友“有鳳來儀”之前,記者讀過她在本報投資理財版刊發(fā)的《投資金銀幣年賺百萬不是夢》的連載文章。昨日,當(dāng)記者問起她此前提過“1年時間從金銀幣投資中,賺到200萬”時,她笑著對記者說道,“寫這個文章的時候,差不多是賺了這么多。但近期隨著金銀價格的上漲,手中的銀幣迅速升值。由于要投資一個大項(xiàng)目,把手中的一些金銀幣已經(jīng)變現(xiàn),算下來現(xiàn)在賺了好幾個200多萬了!薄
在股市、樓市均有不俗戰(zhàn)績的“有鳳來儀”2009年初開始關(guān)注金銀幣投資領(lǐng)域,在購買了一枚2009年彩銀牛和一枚2009年一盎司小熊貓銀幣后,“有鳳來儀”正式踏入金銀幣投資,而且一發(fā)不可收拾!坝续P來儀”說,從一開始投資金銀幣,就制定了兩個策略:一,單一品種決不單買一件,以免將來升值后因?yàn)閮H此一件;二,執(zhí)行既可賺幣又可賺錢的滾動投資方法,使手中長期留存的金銀幣,成本價遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于市場價,或者遠(yuǎn)低于金銀材料價,甚至實(shí)現(xiàn)零成本和負(fù)成本。
“有鳳來儀”稱,目前國內(nèi)市場中金銀幣品種大約有10個系列題材。在她認(rèn)為,選購金銀幣的基本原則首先是金銀幣發(fā)行的是大眾都能接受并喜愛的題材,其次是金銀幣的設(shè)計要精美,此外發(fā)行量要相對少一些。她本人比較喜歡一些公斤級的金幣或者是銀幣!耙话阏f來,金銀幣的重量越重,發(fā)行數(shù)量也就越少。這樣的金銀幣既方便保管,投資價值也越大!彼龑τ浾哒f。
“投資金銀幣不能抱著短期投機(jī)的心理,在購買這些金銀幣時要抱有持有三到五年甚至十年的心理準(zhǔn)備!薄坝续P來儀”稱,投資金銀幣最好的策略是長期持有,因?yàn)榻疸y幣投資說到底屬于藝術(shù)品投資范疇,持有時間越長回報越豐厚。2001年就有一些人開始進(jìn)入金銀幣投資市場,但現(xiàn)在發(fā)現(xiàn)這些人最多賺了一兩倍。主要原因就是,持幣的時間不夠長,經(jīng)常頻繁交易,由于交易的成本較大,因此收益也不會太大。
“有鳳來儀”建議,投資金銀幣也存在購買到假幣的風(fēng)險,剛剛涉足金銀幣投資或者收藏的市民最好前往正規(guī)的銷售渠道購買金銀幣,而在選擇品種上最好選擇一些剛剛發(fā)行,發(fā)行價格“溢價”不多的新幣種!艾F(xiàn)在有紀(jì)念深圳特區(qū)建立30周年的紀(jì)念幣,我認(rèn)為作為一個深圳人收藏這一套幣是非常有意義的。目前這套幣也不貴,大約在4000元左右!庇续P來儀稱。
說起金銀幣投資,“有鳳來儀”也遇到過不愉快的事情。如向幣商交了定金卻不能買來合意的幣種,此外金銀幣出手也沒有那么快。“有鳳來儀”說,北京和上海分別有兩個較大的金銀幣交易市場,在那里金銀幣的交易相對活躍。而在深圳金銀幣交易市場還沒有形成,一般只能依靠一些幣商。因此,真正投資金銀幣時,投資者不妨多關(guān)注一些金銀幣回收渠道。
“金銀幣市場的潛力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有呈現(xiàn)出來,未來這個領(lǐng)域?qū)⒂泻芏嗤顿Y機(jī)會。但投資金銀幣時不能抱著短期心理或者投機(jī)心態(tài),否則還是去炒股比較好!薄坝续P來儀”說。
80后:
每月工資轉(zhuǎn)存為“黃金”
剛剛工作才兩年的小柳在同事們眼中是一個名副其實(shí)的理財高手。記者見到這個80后年輕女孩時一時間還很難將她和“黃金投資高手”畫上等號。不過,采訪結(jié)束時記者不禁從心中佩服小女孩的投資理財頭腦。
每月發(fā)了工資,留足1000元的定投基金后,小柳一般都會選擇馬上將工資買成紙黃金。談起炒金的過程,小柳對記者說道,2008年她剛剛參加工作,在一家銀行的支行擔(dān)任理財客戶經(jīng)理。工作期間,她每天都會接觸到各種各樣的理財產(chǎn)品。當(dāng)時也就開始了投資理財打算。原先在大學(xué)期間就開了股票賬戶,當(dāng)時也用生活費(fèi)買賣過股票。不過,工作以后由于每天都忙來忙去,很難去關(guān)注股市。畢業(yè)后,手中的錢不多,就琢磨著該怎么理財!爱(dāng)時銀行正在大力推‘紙黃金’業(yè)務(wù),我當(dāng)時決定,以后發(fā)了工資除買1000元定投基金之外,就把剩余的工資存為‘紙黃金’”。小柳回憶。
“我記得第一次買紙黃金時,每克金價在160元左右,當(dāng)時投入手中全部4000元。紙黃金的交易非常方便,如果我手里沒有錢,我會提前賣出兩三克。資金很快就到賬了,也不影響我的日常生活!毙×f。
2008年年底后,國際黃金價格一路上升,小柳紙黃金賬戶的市值也一路創(chuàng)出新高。雖然黃金價格繼續(xù)上漲,但小柳卻一直沒有停止每月將工資轉(zhuǎn)為“黃金”。小柳說,2008年金融危機(jī)以后,黃金投資的機(jī)會越來越顯現(xiàn),當(dāng)黃金價格漲到每克200多元時,當(dāng)時也推薦過周圍的人買黃金。周圍的人開始知道她的這種特殊的“儲蓄”方法了。
前幾日黃金價格陸續(xù)創(chuàng)出新高,小柳感覺到國際黃金價格有回調(diào)的壓力,于是將這兩年多來每月陸續(xù)買來的黃金賣掉!拔腋杏X黃金還會繼續(xù)上漲,但這一輪漲幅太大,我怕有回調(diào),保險起見我把手里的黃金都賣了。等黃金價格有所回調(diào)后,我會繼續(xù)保持買黃金的習(xí)慣!毙×鴮τ浾哒f。
小柳說,周圍不少同學(xué)朋友理財時一般都會選擇炒股,目前看來兩年期間,自己雖然沒有花多少工夫在理財上,但是收益率與他們相比還是要高出許多。
銀行:
有人一買就是20公斤金條
“今年實(shí)物黃金銷售量一直增加,特別是國慶以后,來銀行買金條的人越來越多。近一個月的交易量差不多是前9個月交易量的一半。”深圳建行周經(jīng)理稱,目前建行銷售的建行金有50克、100克、200克、500克幾種,投資者一般比較喜歡50克或者500克的金條。也有投資者一次性買10公斤或者20公斤的金條。
記者昨日前往景田部分銀行走訪時了解到,近期市民前來咨詢黃金業(yè)務(wù)的人數(shù)明顯增多。深圳工行劉經(jīng)理稱,黃金價格連創(chuàng)新高,吸引了很多投資者關(guān)注。銀行的“紙黃金”即賬戶金的交易量大增,前來購買實(shí)物金的人也增加不少。
“現(xiàn)在銀行黃金的投資品種大概有紙黃金、實(shí)物金,還有代理上海黃金交易所的個人實(shí)物黃金,以及帶有放大倍數(shù)的黃金T+D業(yè)務(wù)!眲⒔(jīng)理稱,相比之下,紙黃金也就賬戶金,在賬戶買賣黃金不能提取實(shí)物金。交易門檻只需要10克或者0.1盎司,比較適合普通的投資者特別是剛剛踏入黃金市場初級投資者。而帶有放大倍數(shù)的黃金T+D業(yè)務(wù),則適合風(fēng)險承受能力相對強(qiáng),有一定投資經(jīng)驗(yàn)的人投資。實(shí)物黃金也就金條則一般用于收藏,送禮比較多一些。
記者了解到,實(shí)物黃金回收渠道有限,并不是所有的實(shí)物黃金都能回購。目前深圳黃金回購渠道主要有:少數(shù)銀行、權(quán)威金條發(fā)行單位代理商、金飾店或典當(dāng)行。每一家回購商都是有條件的,并不是所有的黃金都能回購。此外,無論是銀行銷售的品牌金,還是金店的投資型金條,售價往往比實(shí)時黃金交易價高10~30元,而回購價比實(shí)盤價要低2~10元。
一些銀行出售金條并不提供回購業(yè)務(wù)。提供回購業(yè)務(wù)大部分僅能回購本行的金條,回購時還需要每克繳納10~25元不等的手續(xù)費(fèi)。不少金店表示,僅回購本店賣出的金條,此外還要提供發(fā)票、證書等;刭彆r還得鑒別黃金的成色、真?zhèn)蔚取?/p>
“我們目前正在推廣‘建行金’,現(xiàn)在購買金條銀行會提供免費(fèi)保管服務(wù),不會收取費(fèi)用,銀行會給投資者出示一個憑證。若金條一直沒有取出,以后贖回時可以按照當(dāng)天上海黃金交易所當(dāng)天金價減去2元賣給銀行。”深圳建行周經(jīng)理稱。
企業(yè):
黃金價格上漲經(jīng)營壓力增大
“黃金對我們來說就是原材料,黃金價格上漲增加了黃金加工企業(yè)經(jīng)營壓力!鄙钲谑邪偬┲閷毷罪椨邢薰靖笨偨(jīng)理曹陽昨日對記者說。
曹陽稱,黃金價格近兩年持續(xù)上漲,老百姓都有一個“買漲不買跌”的投資心理,因此近年來黃金加工企業(yè)的銷售量是在增加。今年百泰珠寶總體銷售量大概增加了20%,除黃金飾品之外,企業(yè)還加工金條。金條具有投資性,這塊的銷量大約增加了50%以上。
“現(xiàn)在黃金一克都超過300元,一噸的價格就要3個多億。黃金上漲,企業(yè)的原材料價格也大幅上漲。由于原材料價格很貴,需要大量的流動資金,因此很少企業(yè)能大量囤積黃金。一般加工企業(yè)都是根據(jù)產(chǎn)品的銷售情況,隨時從上海黃金交易所購買黃金!彼f。
深圳富垠黃金王軍介紹,目前國內(nèi)黃金投資市場中,由于需要使用實(shí)物金,黃金加工企業(yè)是市場的主力。而國內(nèi)的黃金投資公司大多經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),自營業(yè)務(wù)相對比較少!坝捎谖覀兪种幸矔(jīng)常有現(xiàn)貨黃金,為了規(guī)避黃金價格波動,我們也會利用期貨市場購買遠(yuǎn)期合約來對沖風(fēng)險!蓖踯姺Q。
黃金價格連漲,手中大量持有實(shí)物黃金的銀行是否賺得盆滿缽滿呢?深圳建行相關(guān)人士對記者說,該行出于穩(wěn)健經(jīng)營的考慮,銀行同企業(yè)合作,通過租用實(shí)物黃金的形式來銷售金條。黃金價格目前不斷上漲,但也有下跌的風(fēng)險,銀行處于穩(wěn)健考慮,不會大量儲備黃金。比如我們分行向總行購買時,也需要考慮金條當(dāng)時的銷售情況,盡量保持較小的貨存。
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黃金投資渠道多多
1.紙黃金:簡單地說,就是銀行憑證式黃金交易,類似于股票,投資者完全根據(jù)國際金價的波動高拋低吸,從中賺取差價,而不能進(jìn)行實(shí)物金的交割。
一般來說,人民幣金交易起點(diǎn)為10克,買入數(shù)量必須是10克及大于10克的整克數(shù)量;美元金交易起點(diǎn)為1盎司,買入金額以0.1盎司遞增。
2.上海黃金交易所的個人實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù):在銀行開設(shè)上海金交所的黃金賬戶。個人便可通過網(wǎng)上銀行中的黃金交易系統(tǒng),根據(jù)上海金交所報出的實(shí)時價格來買賣。買賣的原理和買賣股票一樣。所持有的黃金達(dá)到一定量時,上海金交所允許個人投資者申請?zhí)崛?shí)物黃金。
3.黃金現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)即黃金T+D:是上海黃金交易所推出的以保證金交易方式進(jìn)行的一種現(xiàn)貨交易模式。T是指交易日,D是指合約延期日。這種交易模式下,客戶既可選擇合約交易日當(dāng)天交割,也可延期交割。該產(chǎn)品同時引入延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制以平抑供求矛盾,采用雙向保證金交易方式?蛻糸_倉交易后,可以選擇當(dāng)日平倉或交割,也可以選擇延期平倉或交割。
4.投資性實(shí)物黃金通常包括普通金條、金幣及紀(jì)念性金條、金幣,市民在商業(yè)銀行或者黃金公司柜臺即可買到,也可通過上海黃金交易所金融類會員代購。
5.黃金期貨,是指以國際黃金市場未來某時點(diǎn)的黃金價格為交易標(biāo)的的期貨合約,投資人買賣黃金期貨的盈虧,是由進(jìn)場到出場兩個時間的金價價差來衡量,契約到期后則是采用實(shí)物交割。
投資提醒
行情好時也會出現(xiàn)虧損
“這兩年黃金市場行情好,國際黃金連創(chuàng)新高,大部分人投資黃金都有一些收益。但是黃金投資也存在風(fēng)險,市場中還是有人出現(xiàn)虧損!鄙钲诟慧簏S金王軍對記者說。
王軍說,黃金是一種特殊的貴金屬,它的價格不僅僅受供需影響,還受政治、外匯市場的影響,F(xiàn)在市場中人們稱黃金是“防范危機(jī)的法寶”以及“抵擋通脹的利器”。特別在金融危機(jī)后,黃金的這兩個功能越來越被人們所接受。目前在全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的大環(huán)境下,黃金的作用日趨明顯。因而,黃金的價格也一路創(chuàng)出新高。
他介紹,由于黃金T+D業(yè)務(wù)能放大一定倍數(shù),風(fēng)險要小于黃金期貨,但潛在收益率又比紙黃金高,因此不少投資者選擇這項(xiàng)業(yè)務(wù)。“黃金市場也是有風(fēng)險的,雖然我們客戶中有收益率很高的,但是我們不能給投資者錯覺,認(rèn)為炒黃金就一定能賺大錢!蓖踯妼τ浾哒f。
記者了解到,除黃金期貨外,上海黃金交易所T+D業(yè)務(wù),有放大倍數(shù)做多或做空。在近幾年持續(xù)上漲行情下,短期內(nèi)黃金價格也有下調(diào)。因此,如果短期內(nèi)看錯黃金的走向,也會造成損失。“黃金投資也有風(fēng)險了,行情即使好的時候,也有不少人是虧損的。”一業(yè)內(nèi)人士對記者說。