對于巨額財富的海外轉(zhuǎn)移話題，富豪們向來避而不談。在眾多的財富海外轉(zhuǎn)移過程中，透過地下錢莊“洗錢”出境是一種極為便捷的途徑。

　　地下錢莊是民間對從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是地下經(jīng)濟(jì)的一種表現(xiàn)形態(tài)。地下錢莊在國外也有多種表現(xiàn)形態(tài)。在美國、加拿大、日本等地的華人區(qū)稱為“地下銀行”，主要從事社區(qū)華人的匯款、收款業(yè)務(wù)。類似地下錢莊的組織機(jī)構(gòu)在亞洲還有很多，一些地下錢莊甚至已發(fā)展成為網(wǎng)絡(luò)化、專業(yè)化的地下銀行系統(tǒng)。地下錢莊經(jīng)濟(jì)的繁榮，為中國富豪向海外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)提供了一條穩(wěn)定的洗錢出境路徑。

　　作為金融服務(wù)的非法中介機(jī)構(gòu)，富豪們可以隨時將規(guī)模不等的人民幣資產(chǎn)交給地下錢莊并支付相關(guān)“手續(xù)費(fèi)”（從萬分之三到百分之幾不等），而地下錢莊則可以通過境外合伙人將對應(yīng)外匯打入富豪的境外賬戶。

　　對于轉(zhuǎn)移財富而言，地下錢莊手續(xù)簡單、快捷，資金周轉(zhuǎn)快，而且能夠逃避銀行、稅務(wù)、工商等部門的監(jiān)管。通常情況下，富豪通過地下錢莊兌換或者轉(zhuǎn)款，幾分鐘內(nèi)就可完成一單。由于地下錢莊非法經(jīng)營活動較為隱蔽，通過地下錢莊分批次洗錢出境的數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計。但從國內(nèi)外破獲的類似案件中可知，一個較大的地下錢莊每日資金流水多達(dá)上千萬元也并不稀奇。